Der Smart-invest-HELIOS AR B ist ein aktienorientierter Absolute Return (AR) Fonds der Luxemburger Verwaltungsgesellschaft Axxion S.A. mit folgenden Fondsdaten: Auflegung bereits am 31.07.2002, gemanagt in Euro, nicht ausschüttend (thesaurierend), Erstausgabepreis 25 €, Verkaufsprovision (Ausgabeaufschlag bis zu 5,26%), Mindestanlage 1000 €, Sparplan ab 75€ monatlich. Erst ein Jahr später übernahm das Anlageberatermandat die smart-invest GmbH in Stuttgart (2003).
Der HELIOS AR legt das Fondsvermögen in Teilfonds aus verschiedenen Kategorien an. Dabei werden Aktienfonds, Geldmarkt-, Wertpapier- Beteiligungs- sowie Altersvorsorge-Sondervermögen. Bei den Aktienfonds handelt es sich um Länder-, Regionenfonds und Branchenfonds, ferner um Fonds, die in Standardaktien und in Wachstumswerte investieren und letztendlich um Fonds, die im Rohstoffsegment aktiv sind.
Smart Invest Helios - Anlagestrategie ist auf Wachstum ausgerichtet
Die Anlagestrategie der Fondsmanager ist auf Kapitalwachstum und Kapitalsicherung fokussiert und wird nach dem Motto “Risiken meiden, Chancen nutzen” realisiert. In der Praxis heißt das für das auf Absolute Return Strategien spezialisierte Management: Trendfolgend wird in Aufwärtsphasen der Aktien(fonds)anteil (bis 100%) erhöht, in Abwärtsphasen kräftig (bis 0%) reduziert.
Aufgrund der hohen Volatilität der Aktienmärkte zu Beginn des Jahres 2009 ist der HELIOS AR, der aktuell größtenteils in sicheren Geldmarktfonds investiert ist, kaum von den starken Schwankungen betroffen. Ende 2008 wurden die Anteile in USD-Fonds reduziert (auf unter 10%). Für Anleger, die ihre Altersvorsorge über eine Fonds-Rente besparen, die in den HELIOS AR investiert, besteht daher kein Grund zur Sorge. Im Gegenteil, bekanntlich ist ein Einstieg in Fonds bei tiefen Kursen um so lohnender.
Bei dem Investmentfonds Metzler TORERO MultiAsset Acc handelt es sich um einen gemischten Investmentfonds der Klasse AR (Absolute Return). Aufgelegt wurde er am 3.07.2006 von der KAG Metzler Investment GmbH aus Frankfurt zum Erstausgabepreis von 103,50 € inkl. 3,5% Ausgabeaufschlag. Der Fonds wird in der Währung Euro geführt, legt seine Erlöse wieder neu an (Thesaurierung) und ist für reguläre Anlagen ab einer Mindestanlagesumme von 2500 € bzw. als Sparplan ab 50 € zu erhalten.
Absolute Return Ansatz
Das Ziel des Fondsmanagement bzw. die Fondsstrategie ist nach dem Absolute Return Konzept ausgerichtet. Investiert wird das Fondsvermögen sowohl in Aktien als auch in sichere fest- und variabel verzinslichen Wertpapieren wie z.B. Optionsanleihen, Indexzertifikate, Schuldverschreibungen und andere verbrieften Schuldtitel, Geldmarktpapiere, Bankguthaben.
Geregelt wird das Fondsziel durch die so genannte Fondspreisuntergrenze, die für ein Kalenderjahr gilt und einmal definiert, nicht unterschritten werden darf. Festgelegt wird die Fondspreisuntergrenze am ersten Bankarbeitstag jedes Kalenderjahres und liegt bei 94% des Nettoinventarwertes am letzten Bankarbeitstag des Vorjahres. Die Fondspreisuntergrenze wurde 2008 eingehalten.
Flexibler Aktienanteil zwischen Null und 100 Prozent
Um dem Absolute Return Konzept gerecht zu werden, wird die Fondsstrategie realisiert, indem je nach Marktlage der Aktienanteil angepasst wird und somit zwischen 100% und 0% liegen kann. Bei stark fallenden Aktienkursen wird das Fondsvermögen in sicheren Wertpapieren umgeschichtet. So wurde z.B. zum Beginn des Jahres 2009 den Aktienanteil auf 10% reduziert und zugleich den Anteil an Geldmarktpapieren auf 68% aufgestockt.
Der Mischfonds Metzler TORERO MultiAsset ist im Rahmen der Skandia Fonds-Rente für die private Altersvorsorge erwerbbar, kann aber natürlich auch über jede Bank oder Sparkasse als normale Geldanlage erworben werden.