Der Smart-invest-HELIOS AR B ist ein aktienorientierter Absolute Return (AR) Fonds der Luxemburger Verwaltungsgesellschaft Axxion S.A. mit folgenden Fondsdaten: Auflegung bereits am 31.07.2002, gemanagt in Euro, nicht ausschüttend (thesaurierend), Erstausgabepreis 25 €, Verkaufsprovision (Ausgabeaufschlag bis zu 5,26%), Mindestanlage 1000 €, Sparplan ab 75€ monatlich. Erst ein Jahr später übernahm das Anlageberatermandat die smart-invest GmbH in Stuttgart (2003).
Der HELIOS AR legt das Fondsvermögen in Teilfonds aus verschiedenen Kategorien an. Dabei werden Aktienfonds, Geldmarkt-, Wertpapier- Beteiligungs- sowie Altersvorsorge-Sondervermögen. Bei den Aktienfonds handelt es sich um Länder-, Regionenfonds und Branchenfonds, ferner um Fonds, die in Standardaktien und in Wachstumswerte investieren und letztendlich um Fonds, die im Rohstoffsegment aktiv sind.
Smart Invest Helios - Anlagestrategie ist auf Wachstum ausgerichtet
Die Anlagestrategie der Fondsmanager ist auf Kapitalwachstum und Kapitalsicherung fokussiert und wird nach dem Motto “Risiken meiden, Chancen nutzen” realisiert. In der Praxis heißt das für das auf Absolute Return Strategien spezialisierte Management: Trendfolgend wird in Aufwärtsphasen der Aktien(fonds)anteil (bis 100%) erhöht, in Abwärtsphasen kräftig (bis 0%) reduziert.
Aufgrund der hohen Volatilität der Aktienmärkte zu Beginn des Jahres 2009 ist der HELIOS AR, der aktuell größtenteils in sicheren Geldmarktfonds investiert ist, kaum von den starken Schwankungen betroffen. Ende 2008 wurden die Anteile in USD-Fonds reduziert (auf unter 10%). Für Anleger, die ihre Altersvorsorge über eine Fonds-Rente besparen, die in den HELIOS AR investiert, besteht daher kein Grund zur Sorge. Im Gegenteil, bekanntlich ist ein Einstieg in Fonds bei tiefen Kursen um so lohnender.
Bei dem Investmentfonds Metzler TORERO MultiAsset Acc handelt es sich um einen gemischten Investmentfonds der Klasse AR (Absolute Return). Aufgelegt wurde er am 3.07.2006 von der KAG Metzler Investment GmbH aus Frankfurt zum Erstausgabepreis von 103,50 € inkl. 3,5% Ausgabeaufschlag. Der Fonds wird in der Währung Euro geführt, legt seine Erlöse wieder neu an (Thesaurierung) und ist für reguläre Anlagen ab einer Mindestanlagesumme von 2500 € bzw. als Sparplan ab 50 € zu erhalten.
Absolute Return Ansatz
Das Ziel des Fondsmanagement bzw. die Fondsstrategie ist nach dem Absolute Return Konzept ausgerichtet. Investiert wird das Fondsvermögen sowohl in Aktien als auch in sichere fest- und variabel verzinslichen Wertpapieren wie z.B. Optionsanleihen, Indexzertifikate, Schuldverschreibungen und andere verbrieften Schuldtitel, Geldmarktpapiere, Bankguthaben.
Geregelt wird das Fondsziel durch die so genannte Fondspreisuntergrenze, die für ein Kalenderjahr gilt und einmal definiert, nicht unterschritten werden darf. Festgelegt wird die Fondspreisuntergrenze am ersten Bankarbeitstag jedes Kalenderjahres und liegt bei 94% des Nettoinventarwertes am letzten Bankarbeitstag des Vorjahres. Die Fondspreisuntergrenze wurde 2008 eingehalten.
Flexibler Aktienanteil zwischen Null und 100 Prozent
Um dem Absolute Return Konzept gerecht zu werden, wird die Fondsstrategie realisiert, indem je nach Marktlage der Aktienanteil angepasst wird und somit zwischen 100% und 0% liegen kann. Bei stark fallenden Aktienkursen wird das Fondsvermögen in sicheren Wertpapieren umgeschichtet. So wurde z.B. zum Beginn des Jahres 2009 den Aktienanteil auf 10% reduziert und zugleich den Anteil an Geldmarktpapieren auf 68% aufgestockt.
Der Mischfonds Metzler TORERO MultiAsset ist im Rahmen der Skandia Fonds-Rente für die private Altersvorsorge erwerbbar, kann aber natürlich auch über jede Bank oder Sparkasse als normale Geldanlage erworben werden.
Derzeit bieten, dank der tiefen Kurse, etliche Fonds eine ideale Möglichkeit um dort sinnvoll zu investieren. Der Skandia Emerging Market Debt A3 gehört zu den Anlagen, die eigentlich in jedem langfristig ausgerichteten Portfolio einen Platz haben sollten.
Der Rentenfonds Schwellenländer bietet eine Möglichkeit im Rahmen der Skandia Fonds-Rente mit Hilfe des Wachstums der Schwellenländer (wie z.B. Brasilien, China, Indien) eine renditestarke Altersvorsorge aufzubauen.
International erfahren Skandia und Old Mutual
Die seit 2006 zum Britisch-Südafrikanischen Versicherungskonzern Old Mutual gehörige, ehemals als Lebens- und Feuerversicherung bereits 1855 in Stockholm gegründete Skandia, bietet im Rahmen der angebotenen Fonds-Rente diverse Vorteile: So kann eine private Fonds-Rente ab einem monatlichen Mindestbeitrag von 35 Euro abgeschlossen werden. Neben der Möglichkeit die Fondsauswahl der Altersvorsorge selbst zu treffen, sind Zuzahlungen in das Fonds-Rente Vermögen flexibel möglich.
Skandia Emerging Market Debt A3
Aufgelegt wurde der Skandia Emerging Market Debt A3 Fonds erst im August 2007, dennoch konnten bislang rund 57 Millionen US Dollar Fondsvolumen eingesammelt werden. Das Fondsmanagement investiert das Geld vornehmlich in Anleihen aus Schwellenländern. Wertpapiere in diesem Segment bieten auch in Krisenzeiten die Chance auf eine gute Performance, da sich das wirtschaftliche Wachstum in diesen Ländern zwar verlangsamen wird, die Einbrüche gegenüber den bereits etablierten Wirtschaftsräumen wie z.B. der USA oder auch West-Europa aber vergleichsweise gering sind.
Etwa 92 Prozent des Fondsvermögens sind in den Staatsanleihen investiert, der Rest wird als Barreserve vorgehalten und sorgt für die notwendige Liquidität. Das Fondsvermögen wird zum Zwecke des Risikoausgleichs in unterschiedlichen Ländern bzw. Kontinenten angelegt. Ein Fokus liegt in Anleihen der russischen Föderation, welche durch ihren Rohstoffreichtum in den letzten Jahren überdurchschnittlich von der Entwicklung der Rohstoffpreise profitiert haben. Ähnlich verhält es sich mit Anleinen (Renten) von süd- und mittelamerikanischen Staaten wie beispielsweise Venezuela, Brasilien oder Panama, auch hier boten steigende Rohstoffpreise eine gute Basis für wirtschaftlichen Aufschwung kompletter Volkswirtschaften.
Der in der Skandia Fonds-Rente wählbare Investmentfonds “DWS Invest Global Agribusiness LC”(ISIN LU0273158872) ist ein Fonds für jene Anleger, die auch ein vergleichsweise größere Rendite-Risiko-Verhältnis für die eigene Altersvorsorge nicht scheuen. Oder anders gesagt – diese Sparer setzen auf den Zukunftsmarkt Agrar- und Landwirtschaft um die eigene Rente durch eine mögliche höhere Rendite aufzupeppen.
DWS Invest Global Agribusiness LC – eher eine Anlage für …
All jene Anleger, die dem Fondsmanagement Vertrauen schenken und nicht schockiert sind, wenn Kursausschläge mal ein wenig heftiger ausfallen. Es ist also denkbar, dass dieser Fonds auch mal vorübergehend deutlich an Wert einbüßt um sich dann wieder ebenso ruckartig zu erholen. Agrarerlöse hängen eben auch von der nächsten Ernte ab, fallen diese nicht wie erwartet aus, sind Kursschwankungen vorprogrammiert.
Dem Risiko der Anlage stehen aber gerade in diesem von Globalisierung und globaler Erwärmung am stärksten betroffenen Wirtschaftsbereich erhebliche Chancen gegenüber. Der DWS Invest Global Agribusiness LC investiert weltweit in Unternehmen, die entweder deutlich renditestark in der Landwirtschaft oder im erweiterten Sinne aus diesem Sektor zuzurechnen sind und sich zugleich durch eine kompetente Unternehmensführung sich auszeichnen. Der Fonds wird in US-Dollar notiert, was sowohl hinsichtlich Chancen und Risiken zu berücksichtigen ist, die allerdings bei einem längeren Anlagehorizont eher zu vernachlässigen sind. Was immer die Finanzmarkt Interventionen des US-Präsidenten Obama für die Zukunft bedeuten werden, wird bei einem Anlagehorizont von mehr als 20 Jahren sicherlich vernachlässigbar sein.
Schlimmer steht es um die Auswirkungen der Klimaerwärmung und die dadurch eintretende Versteppung vieler Agrarzentren. Schwindende Nahrungsmittel Ressourcen und eine steigende Weltbevölkerung könnten die Zukunft der Menschheit deutlich stärken beeinflussen als die aktuelle Finanz- und Wirtschaftskrise.