13.11.2008
Altersvorsorge mit Axa Fondsrente
Eine Fondsrente kann je nach der steuerlichen Situation als Privatrente, Direktversicherung oder als Basisrente abgeschlossen werden. Der Sinn einer Axa Fonds-Rente ist eine Ausnutzung der globalen Märkte im Hinblick auf zu erwartende sichere Renditen unter Berücksichtigung steuerlicher Vorzüge. Mit dem Axa-Tarif wird eine Leistungsstarke Alternative gegenüber einer klassischen Fondsanlage im Depot, mit steuerlichen Vergünstigungen geboten. Durch eine Modifikation der Fondsauswahl, wurde z.B. die Auswahl der Fonds auf qualitativ hochwertige Fonds reduziert. Kunden brauchen sich vor Vertragsabschluss nicht mehr zwischen einer Lebens -oder Rentenversicherung entscheiden, da diese gekoppelt wurden.
Flexibles Axa Fonds-Rente Konzept bietet Vorteile bei Abgeltungssteuer
Axa Fonds-Rente Kunden schließen zunächst einen Grundstandard ab, je nach Dauer ist daran eine Abruf -und beitragsfreie Verfügungsphase bis zum 80. Lebensjahr gekoppelt, mit einer anschließenden optionalen Renditephase. Flexible Zuzahlungen in der Fonds-Renten Ansparphase sind jederzeit möglich. Bei Zahlungsschwierigkeiten durch Arbeitslosigkeit kann die Zahlung der Beiträge bis zu 3 Jahren ausgesetzt werden, bei vollem Schutz im Falle eines vorzeitig eintretenden Todesfalls. Bei einem Ablauf der Axa Fondsrente besteht die Möglichkeit einer Fondsübertragung oder einer Teilkapitalabfindung. Auch die Wahl einer konventionellen Rente mit Garantie bzw. eine Mischung ist machbar. Die durch die Abgeltungssteuer fällig werdenden Zahlungen auf Kursgewinne können die Anleger durch die Wahl einer fondsgebundenen Versicherung anstelle einer Aktienfondsanlage ab 2009 ihre Steuerbelastung deutlich verringern.
Sparer haben die Wahl zwischen mehr Renditechancen oder Garantie
Bei der Axa Fondsrente ist die Höhe der späteren Rente von der Entwicklung der Fonds abhängig, was die Renditechancen erhöhen kann, gleichzeitig erhöht sich damit auch das Risiko. Bei der Garantie-Fondsrente stehen dem Anleger in jedem Fall die eingezahlten Beiträge zur Verfügung, unabhängig von der Wertentwicklung der Fonds. Der Kunde hat die Möglichkeit einer eigenen Fondsauswahl. Das Höchstalter des Rentenbeginns ist 80 Jahre.
Sparbeiträge von Fondsrenten werden nicht von der Axa Versicherung, sondern von einer Investmentfondgesellschaft verwaltet. Die Sparbeiträge fließen in Fonds, statt in festverzinslichen Anlagen.